Premium Relationship Officer

Premium Relationship Officer

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Fecha: 16 oct 2026

Ubicación:

Las Terrenas, 20, DO

Empresa: Scotiabank

ID de la solicitud: 273673

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Oficial de Relaciones Premium

Sucursal Las Terrenas

SBDR

Nivel 6.1

Propósito:

Contribuye al éxito general garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo. Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes. El Oficial de Relaciones Premium debe contribuir al éxito global de la sucursal, y para este fin, deberá satisfacer las necesidades financieras del segmento de clientes adinerados del mercado intermedio brindando soluciones financieras personalizadas y un servicio al cliente de calidad superior. Se espera que el titular del puesto capte este tipo de clientes, y que maneje y profundice las relaciones del Banco con estos clientes brindándoles una atención diferenciada que contribuya a la propuesta de valor de la Banca Premium. El mandato del Oficial de Relaciones Premium es ofrecer asesoría para satisfacer de manera personalizada las necesidades bancarias, crediticias y de inversión de los clientes. El oficial solicitará referidos y los contactará a fin de incrementar la cartera, a la vez que aprovechará la oportunidad para derivarlos a otros segmentos de ser pertinente. El Oficial de Relaciones Premium es responsable de cumplir con los objetivos acordados para el crecimiento de la cartera, rentabilidad de la cartera (si está entre sus objetivos), tamaño de la cartera, número de productos por cliente, ventas y productividad de las ventas, así como con los objetivos relacionados con el servicio al cliente, referidos entre segmentos, eficacia operativa, trabajo de equipo y desarrollo personal. Adicionalmente, se espera que el titular del puesto brinde un servicio personalizado, honesto y bien informado para crear una relación de mutua confianza y seguridad con los clientes y colegas de la Banca Premium. Asimismo, es responsable de cumplir con los principios y disciplinas de Prácticas de Ventas dentro del Banco.

Responsabilidades:

1. Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
2. Cumplir o superar los objetivos de ventas individuales semanales, mensuales y anuales en todas las categorías de productos brindando soluciones financieras personalizadas para satisfacer las necesidades de los clientes de la Banca Premium  Negociar y establecer objetivos individuales con el supervisor directo o el gerente de sucursal.  Desarrollar un plan de negocios personal y ejecutarlo dentro de los plazos establecidos.  Usar la Hoja de Ruta para la Conversación de Ventas, anticipar proactivamente todas las necesidades financieras del cliente de la Banca Premium y ofrecerle soluciones a través de una amplia gama de herramientas, productos y servicios financieros, p. ej., ofrecer productos de inversión cuando sea conveniente o referir clientes al socio pertinente de Scotiabank.  Realizar la gestión de ventas eficientemente para reducir la duplicación de trabajo y cumplir con las expectativas del cliente en términos de plazos.  Identificar oportunidades de ventas de manera eficaz y administrar adecuadamente el tiempo dedicado para garantizar que se realice el suficiente número de actividades de ventas necesarias para lograr los objetivos establecidos; realizar un seguimiento de todas las oportunidades y actividades de ventas en el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).

 Comprender los beneficios, promover y vender los productos de la Banca Premium.  Mantener conocimientos profundos y actualizados sobre las características de los productos, sus beneficios, las políticas de fijación de precios y los procedimientos de todos los productos personales, incluso sobre la legislación que regula cuáles son los productos que se pueden vender en la sucursal.  Tener una comprensión adecuada sobre el contexto local de la competencia, como las propuestas de valor, las ofertas competitivas y las tasas líderes en el mercado.  Mantenerse informado sobre los cambios en la economía a nivel local y global y las tendencias de negocios a través de publicaciones como las que se envían trimestralmente a los clientes de la Banca Premium.  Participar en la capacitación y programas de desarrollo de la Banca Premium a fin de desarrollar nuevas habilidades y mantener sus conocimientos actualizados.  Participar en sesiones de coaching semanales con el supervisor directo, reuniones de ventas semanales, pequeñas reuniones diarias, reuniones de la Banca Premium y otras disciplinas de Ventas y Servicio según sea necesario.  Revisar periódicamente el desempeño en ventas a fin de identificar deficiencias y desarrollar un plan de acción para abordar dichas deficiencias.  Participar en sesiones de coaching y capacitación conducidas por el gerente, instructor de Ventas y Servicio y consultores de inversión (cuando sea pertinente).

3. Administrar, incrementar y retener las tenencias de productos de los clientes de la Banca Premium de manera activa  Tratar de incrementar nuestra parte de la cartera de clientes mediante la identificación de saldos en otras instituciones financieras, utilizando las herramientas como Vista Total con la finalidad de trasladarlos a Scotiabank.  Revisar periódicamente las carteras para evaluar la gama de productos que posee el cliente actualmente para cumplir sus metas financieras, y recomendar soluciones adecuadas a sus necesidades.  Determinar el propósito y fecha del siguiente contacto e ingresarlo en el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).  Participar activamente en todos los programas promocionales e iniciativas de mercadeo del Banco dirigidas a los clientes de la Banca Premium, e incluso en la ejecución de campañas de mercadeo directo.  Manejar y ejecutar proactivamente la estrategia de contacto con el cliente a fin de mantener contactos periódicos con los clientes actuales a manera de seguimiento por lo menos trimestralmente.  Reunirse con los clientes para realizar una revisión anual con el fin de identificar los cambios y necesidades en torno a sus metas financieras y poder hallar una solución personalizada que permita satisfacer dichas necesidades.  Informar a los clientes sobre el uso de canales alternativos para realizar sus transacciones de una manera más conveniente para ellos y configurar estos servicios de ser necesario.  Garantizar que la información de contacto esté actualizada durante las interacciones con el cliente.

4. Incrementar la clientela de la Banca Premium  Buscar proactivamente y captar a nuevos clientes de la Banca Premium a través de clientes satisfechos, aprovechando así la oportunidad de obtener un mayor número de referidos a través de ellos.  Colaborar con nuestros socios de otras líneas de negocios (p. ej., Corretaje, Seguros, Pequeñas Empresas y Scotia Mint) en la identificación y atención de contactos o referidos admisibles de la Banca Premium.

 Desarrollar centros de influencia fuera del Banco (p. ej., contadores, agentes de bienes raíces, asociaciones, etc.) que actúen como fuentes externas de referidos.  Brindar una adecuada bienvenida a los clientes de la Banca Premium a Scotiabank. 5. Identificar la oportunidad para enviar referidos a otras líneas de negocios (p. ej., Seguros, Corretaje, SPCG, Pequeñas Empresas, Banca Comercial)  Identificar eficazmente las necesidades de los clientes en otras líneas de negocios (p. ej., Pequeñas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Comercial) y generar referidos utilizando las herramientas bancarias adecuadas.  Realizar un seguimiento para garantizar que el contacto reciba la atención adecuada y el cliente esté satisfecho con el resultado.  Poseer conocimientos prácticos sobre las características, bene